“智能投顧”是一個舶來品，最早起源于美國，指的是機器人基于客戶的風險偏好和理財需求，通過算法來為客戶完成理財顧問服務。在互聯網高速發展，產品服務漸漸趨向標準化的過程中，智能投顧完成了一場自下而上，從初創企業（Betterment, Wealthfront）到巨頭規?；褂玫男袠I變遷。
2015年，智能投顧開始陸續受到中國市場的關注。2016年AlphaGo席卷世界，人工智能迅速成為國內的焦點話題，這也激發了人們對于智能投顧的探索熱情。同年年底，智能投顧產品“摩羯智投”在招商銀行手機APP上線，智能投顧開始逐漸從實驗性技術轉變為主流趨勢，成為銀行、券商、保險等金融機構的標配型服務。
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