讀者初看這個題目可能很意外，理財顧問（financial advisor）這個行業存在了這么多年，自然有其存在的價值。但如果你知道近年來金融和會計學術界的一個熱門研究課題是“股票分析師能否為客戶帶來價值？”就明白回答這個問題并不容易。尤其是，假如近期的研究給出的大多數結論是“能”，那根據學術發表規律，幾乎肯定說明過去研究的主流結論是“不能”。
雖然理財顧問的價值創造尚未成為學術界的熱門課題，但無疑這是中國迅速崛起的高凈值人群非常關心的一個問題。
考慮到金融行業好事不出門、壞事傳千里的特性，加上絕大多數投資者天生害怕損失，恐怕許多人對這個問題的第一反應是“不能”。即使答案是“能”，大家更關心的其實是，理財顧問帶來價值和他們收取的費用相比孰高孰低？如果大家讀過筆者之前的文章，就知道更準確的標題應該是“理財顧問能否為客戶帶來阿爾法？”
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