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【活動圖集】

2016年11月30日，FT中文網攜手融義財富，在上海邀請資深經濟學家、金融監管部門代表，深度剖析中國大眾財富積累與分化的趨勢。

【論壇日程】

論壇安排《穿越黑天鵝湖：投資者生存指南》、《金融監管改革與金融創新》、《科技推動財富管理變革》等3場主題演講以及“城市新中產的家庭財富升值路徑”圓桌討論1場。

【演講嘉賓】

論壇邀請了融義財富創始人兼CEO陸曉暉、東方證券首席經濟學家、總裁助理邵宇、中歐國際工商學院金融與會計學教授、中歐財富管理研究中心主任芮萌等嘉賓到會發言并參加討論。

中國特色”社區理財

愛德華·瓊斯公司讓客戶以社區為基礎，坐享金融服務基地在國際上有了成功的先例。借鑒其獨特理念，加上理財網點在上海高端社區附近漸受歡迎的實際經驗，陸曉暉認為社區理財在中國“很接地氣”。

社區理財進入資本+O2O模式

隨著財富管理市場的火爆和互聯網金融時代的來襲，社區理財開始進入了2.0時代。在社區理財領域深耕四年之久的融義財富，在以“高端社區+優質的理財服務”為核心的1.0基礎上，已經做好了準備，開始進入了資本+O2O的快跑道上……

成為精英家庭的財富管家

在社區理財領域深耕細作多年之久的融義財富，不僅借助高端社區的“地利”之便贏得了高端客戶的青睞，今年下半年以來，經過全面升級和優化，融義財富在客戶需求的基礎上為精英家庭提供了更為豐富而專業的一站式服務。

社區理財未來趨勢：標準化加差異化

隨著中高端客戶財富管理需求的旺盛，社區理財在近年來逐漸興起，并吸引了更多的“掘金者”加入競爭的隊伍，但跟風者居多，真正能做好社區理財的機構卻在少數。在近幾年的積累中，國內社區理財的未來發展之路日漸明晰……

社區理財文化的核心是“尊重”

作為金融服務機構，員工的精神面貌和服務水準是機構呈現給客戶的“一張臉”。而決定這張臉的面貌如何呈現則是企業文化需要解決的事情，這也是目前不少第三方理財機構遇到的難題。在員工流失率高企﹑服務質量有待提升之際，越來越多的財富管理機構開始探索企業文化的建設之道。

財富管理的另類風控：人才培養

作為以金融服務為主體的機構，第三方理財的核心永遠是由人提供的“服務”。因此優質的人才是第三方理財機構的“香餑餑”。一套行之有效的人才培養機制將直接決定著公司的格調和未來的發展。

理財客戶體驗：在社區理財中找到“感覺”

家住高檔社區的張勝夫婦已年近七十，他們是某大型機構的高級顧問，除了擁有高檔的住房和小車外，退休多年的他們有著幾百萬的積蓄，生活過得頗為富足。然而眼看著CPI的不斷上漲和積蓄的不斷縮水，他們保值增值的理財需求變得日益強烈。

本次的社區理財報告調查范圍主要包括融義社區理財中心覆蓋的相關社區，樣本量為200名。其中100名為融義社區理財中心客戶，100名為社區居民中對公司服務感興趣的客戶。所涉及的社區屬于相關區域中的高檔社區，平均房價高于周邊20％~30％。由于國內財富管理市場和行業都處于較初級的階段，雖然海外成熟市場的經驗也值得借鑒，但仍需要更多實際當下的數據，來支撐客戶所需要的服務。本次調查報告的初衷在于，發掘中高端市場在家庭財富管理中的真正需求和困惑，從而解決客戶的真實問題。

“家門口”的理財需求？2014年中國社區理財調查報告 2015

區理財不僅僅是無端矗立在社區門口的一個店面，而是要通過量化的數據和質化的觀察去定制適應于社區調性的服務平臺。基于這個平臺，社區居民可以滿足基本的理財咨詢需求，和長遠的投資規劃需求。

社區理財發展報告 2016

隨著綜合國力的快速提升和民間財富的持續積累，高凈值人群的隊伍日益龐大，國內第三方理財行業得到了迅猛的發展，行業范圍也推進至更縱深的領域，社區理財成為財富管理行業最受關注的藍海之一。為此，根據大量的調查分析，融義財富對2015年社區理財發展的作了相應的調查報告。

“融義杯”合唱大賽盛大上演！參賽水準堪比專業隊伍

9月17日晚，在溫馨濃情的中秋佳節氛圍下，由融義財富主辦的2016上海市民文化節特色活動·溫暖同行第二屆“融義杯”合唱大賽決賽于上海交響樂團音樂廳·主廳盛大上演。15支隊伍經過幾個月的努力備戰，終于以最佳狀態登臺高歌。經過激烈角逐與專業評委團的評定，最終獲得金獎一到三名的隊伍依次是：上海銀發藝術團合唱團、上海新歌合唱團、名都愛藝合唱團。

融義財富：投資的“三駕馬車”及配置選擇建議

自從去年811匯改后，國內投資方向除了樓市和股市外，又增加了一個匯市，隨后聞風而動的資金通過各種路徑流出國內，直接導致今年上半年內地客戶新增保費301億港幣，已接近2015年全年316億港幣的水平，海外保險及海外投資配置在股市的大幅波動、樓市的風起云涌的大背景下，形成了第三股投資勢力。這三者從配置角度、時間周期角度，流動性角度、未來發展方向角度都有很大不同，在這里和大家一起來對這3類進行討論。

融義觀點：房產調控之后資金流向股市

在9月我們發布的一篇文章中，我們說到樓市、股市與匯市三駕馬車的問題，而十一長假前后，中國樓市遭遇猛烈調控政策，而人民幣匯率近日又大幅貶值，股市在節后也有所上漲。這輪地產調控的目的何在?炒樓熱錢是否會流入股市?最近我們看到一篇廣發證券地產團隊的文章，我們節選了部分內容和大家做一個分享。

《財經夜行線》獨家專訪融義財富總經理陸曉暉先生

7月24日晚，第一財經《財經夜行線》欄目獨家采訪了融義財富總經理陸曉暉先生，就當前二級市場波動中的家庭財富規劃問題采納了其作為業內人士的意見。

陸曉暉:社區創業的先行者

作為社區創業者，陸曉暉創業至今已經八個年頭。從最初在社區理財領域中的精耕細作，到現在社區綜合服務平臺的打造，陸曉暉的社區創業領域不斷擴大，其社區綜合服務平臺獲得越來越多投資者的青睞，而他本人也成為國內知名的社區創業先行者。

融義財富嘗試社區教育服務，開設暑期精英見習營

隨著社區的形成，社區商業也開始蓬勃。融義財富就是一家以社區連鎖店模式運營的機構，定位服務精英家庭，除了主營金融服務外，會更多的深耕社區，提供各類社區生活化服務，也在不斷創新與摸索。

陸曉暉：揭開社區理財的神秘面紗

作為財富管理領域的專業服務者，有時我們會把自己所了解的知識當作是理所當然的事情。而對于非專業的客戶來說，也許在我們看來幾乎不是問題的點上就造成了他們很長時間的困擾。這就需要我們更多地去了解客戶的體驗和感受。在金融服務方面，客戶最終配置的產品都是虛擬的產品，對于售后體驗的關注是財富管理機構必須要重視的問題。

社區理財扭轉第三方“服務誤區”

目前國內第三方理財公司提供的服務僅僅停留在產品推銷階段，甚至為了返傭而對產品風險“視而不見”，客戶資金的安全很容易受到威脅。他們也忽視了作為服務業的屬性，忽視了服務本身對于客戶的價值。

陸曉暉：財富管理的互聯網蛻變

從基因來說，第三方理財與互聯網金融非常相似。從表現上來說，第三方理財可以發揮的優勢主要在專業配置以及客戶粘度上，而互聯網金融主要以速度和信息透明取勝。所以，作為一家第三方理財機構，應在保持獨立的基礎上，把自己的優勢發揮到極致。

陸曉暉：用匠心精神打造精英家庭理財事業

由于融義財富的優勢在于服務，得益于社區門店的地利之便，陸曉暉將整合各種需求(比如健康的需求、購物的需求等)，借助共同的社區、共同的愛好，把社區居民聯系得更加緊密，發揮社區范圍內各種需求的核聚效應。“無論通過什么方式服務于社區客戶，我們提供最優質的服務的初衷永遠都不會變化!”

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